退職金の税金を税理士に相談すべきタイミング

多くの方は「退職所得の受給に関する申告書」を提出すれば会社が税額を計算してくれるため、必ずしも税理士に相談する必要はありません。ただし、次のようなケースでは相談を検討する価値があります。

相談を検討した方がよいケース

相談するタイミング

退職金を受け取ってから相談するより、退職前（受け取り方を選べる場合はその選択前）に相談する方が、選択肢を広く検討できます。特に、iDeCoの受け取り時期を調整できる場合や、一時金・年金の受け取り方を選べる場合は、事前のシミュレーションが有効です。

相談先の探し方

相続税・法人税など税理士にも得意分野があるため、退職金・年金関連の相談実績がある税理士を探すとよいでしょう。多くの税理士事務所では、初回相談を無料または低価格で行っています。

まずは概算を自分で確認してから

税理士に相談する前に、退職金手取りシミュレーターで大まかな概算を把握しておくと、相談時の話がスムーズになります。

本計算は概算です。実際の税額は勤務先への申告状況・iDeCoとの合算等により異なります。正確な金額は税理士・税務署にご確認ください。